《证券投资学论文【最新7篇】》
无论是身处学校还是步入社会，大家肯定对论文都不陌生吧，论文对于所有教育工作者，对于人类整体认识的提高有着重要的意义。一篇什么样的论文才能称为优秀论文呢？这次帅气的小编为您整理了证券投资学论文【最新7篇】，如果能帮助到您，小编的一切努力都是值得的。
证券投资学论文 篇1
摘要：
证券投资学这门课，我认为，是经济类学科中的精华。通过学习证券投资学，让我知道如何去挣‘看不见的钱’。而且，经过了一学期的证券投资学分析的学习，让我对证券投资有了初步的了解，不过这点了解可以说是皮毛中的的皮毛，如果说用来投资证券或者是分析走势，那是远远不够的。不过，也不能说是白学的，实际操作不行可理论还是懂点的，所以在此就对证券投资学的一些理论和认识作一些自我的阐述，主要对以下三块内容进行阐述：
首先是证券投资学的基本概念；
其次是我对证券投资学的认识；
最后是证券投资学对我的启发。
证券投资已成为当今世界经济发展的主流手段，也逐渐的成为一种理财的趋势，越来越多的人参与其中，作为现代社会新生代的我们，更应该去主动掌握证券投资学的知识，不过这种知识并不仅仅局限于书本知识，更多的应该是实际的参与，因为理论只有实际操作化，才能验证其可行性，同时在实践中在总结出符合自身的切实可行的理论。
关键词：证券投资 股票 学习心得
正文：
一、证券投资学的基本概念
在介绍证券投资学之前，我们先将证券投资学进行拆分，分别介绍一下证券和投资的概念，因为它们是证券投资学的主体和手段。证券是各类记载并代表一定财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人或第三方当事人有权按照证券记载的内容获得相应权益的凭证。股票，国债，市政债券，基金证券，票据，提单，保险单，存款单等都是证券。而投资是为获得可能的不确定性的未来值做出的确定的现值牺牲。
从以上的两个概念中我们再总结出证券投资的定义：证券投资是指投资者（法人或者是自然人）购买股票，债券，基金等有价证券及这些有价证券的衍生品，以获得红利，利息及资本利得得投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式。
证券投资学中最重要的内容莫过于证券投资分析。
证券投资分析的意义：
1、有利于提高投资机会和投资对象的选择合理性；
2、有利于提高投资者进行投资决策的科学性；
3、有利于降低投资者的投资高风险；
4、有利于提高投资价值的分析水平；
5、科学的证券投资分析是投资者获得投资成功的关键。
证券投资分析的主要方法分为两种，基本分析与技术分析。基本分析是指证券投资人员根据经济学，金融学，财务管理学及投资学等基本原理，对决定证券价值的基本要素如宏观经济指标，经济政策走势，行业发展状况，产品市场分布，公司销售和财务状况等进行分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，提出相应的投资建议的一种分析方法。技术分析是以证券市场过去和现在的市场行为为分析对象，运用图表，形态，逻辑和数学的方法，探索证券市场已有的一些典型变化规律，并据此预测证券市场的未来变化趋势的技术方法。
由于证券投资学的理论过于繁杂，因此，就抓重点介绍以上几点。
二、我对证券投资学的认识
由于自身对证券投资学的知识了解不多，所以主要从我的模拟炒股中介绍我对证券投资学的认识。同时我建议大家在学习证券投资学的时候，不要只学习书本上的理论，最好能够将这些理论与实际操作结合，通过实践验证所学理论的可行性，毕竟学习理论是希望它能运用于实际生活中。如果有资金能力参与的可以不妨投入少部分资金尝试一下，至于像我一样还处在学习阶段，没有资金来源的，也可以试试模拟炒股。
初上证券投资学课时候，对于理论知识一窍不通，感觉它讲的太老套了，不进股市实际操作知道再多也是没用的，可是经历了网络模拟交易后，我觉得任何事情都不是单独的，学习了理论知识可以用它来指导实践，股市肯定不会是单靠运气来盲目支持的，一定会有经验老到的股民，是通过技巧来赚钱的。刚开始模拟交易时，技术分析一点都不懂，虽然看了一些关于K线图的理论知识，但还是不懂的如何去运用，也不懂其中的一些投资技巧，所以买回来的股票基本都是亏的，于是补习一些专业理论知识，在逐步的学习中，我慢慢懂得通过阳线及阴线的形态去选择股票，再结合当天的成交量，来判断是否有升的可能。有一句话说得好：股市中，什么都可以骗人，唯独成交量是不会骗人的。
下面是我的几点认识：
1、关注国家宏观经济政策、行业政策、企业大事，分析这些信息对整个股市、整个行业的影响，是利好还是利空；
2、关注公司成长性是否高，产品是否被市场广泛地接受并应用；
3、关注公司的管理水平如何，是否有品牌优势；
4、关注公司的业绩如何，是否为绩优股。
5、仔细观察K线图，结合K线组合和均线走势分析，加一点MACD、KDJ、RSI等其他指标，并配合大盘、个股成交量来综合分析，确定是否买还是卖。
6、一次不要把所有的资金用在一个股票上，因为鸡蛋在一个篮子里的风险永远大于分开放的风险，但也不要买太多只股，以免照应不过来。
7、在决定选择买股票时，一定要控制好风险，要把风险放在头位，超过自己的风险承受范围内果断选择离场。
在模拟炒股的过程中，同时还让我体会到掌握理论技术和实际操作固然重要，但是真正要炒股必须做好以下几点准备：
1、学习证券投资知识要抱着一颗平常心，注意循序渐进，不要期望过高，恨不得立马学会所有的证券投资知识和技巧，使自己很快成为一名证券投资的高手。所谓一口气吃不成个大胖子，学习证券投资就像学游泳一样，你刚学的时候只能是学会如何让自己漂起来，并尽量让自己少呛水，而不可能刚一学就马上成为游泳冠军。
2、学习证券投资，还要注意一个问题，那就是这种学习固然有助于提高你的自信，但要明白过犹不及的道理。证券投资市场的理论、技巧和成功的经验非常多，而这些东西又常常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困难的，是不可能的。就像沃伦·巴菲特和乔治·索罗斯，这两位20世纪最杰出的投资家，他们俩除了在股票市场上都获得了巨大的成功之外，其他毫无相似之处，甚至于他们各自的投资风格也截然不同。
3、控制好风险，要把风险放在头位有钱赚时不要妄想自己能够在最高点把，手中的股票抛出。这两种心理在真正的炒股中必须要克制，要发现自己个性中的脆弱点，控制自己个性的贪婪和恐惧，在一个平和的心态下进行证券投资会有一个成功的结局。
三、证券投资学对我的启发
在结束了证券投资学课程之后，虽然没有给我带来多大的理论方面的提高，但是“从一个国家的股市中就能看出它发展的情况”这句话它让我体会到了证券投资在如今的中国乃至全世界各个国家都占有巨大的经济地位，并且仍旧不断地扩大着它的影响力。
随着20xx年的牛市，越来越多的开始关注股市、进入股市，中国的股票投资热一下子被激起了，就来扫马路的大妈也知道股票涨得很疯狂。作为中国现代主流人群的我们，要想能够跟得上国家的经济的势趋，增强自己的证券投资知识和能力是必不可少的，也就是说，证券投资学已经成为我们人生的“必修课”。
随着证券业的发展，给中国的就业率也起到了一定得提升作用。中国的证券业市场仅仅只有二十年的历史，相比于一些发达国家一百多年的历史来说，中国的证券业市场是非常年轻的市场，很多方面需要向发达国家学习，并不断地对其进行完善，因此现在证券业市场非常需要一股年轻力量的注入，让整个市场能够更好，更规范的发展。
一系列的事实说明了证券业逐渐的成为当今的朝阳行业，给作为大学生的我们多提供了一个就业方向，它能很好的提高我们的证券投资学知识，同时能够很好的锻炼我们的各方面工作能力，是一个能够不断增长知识和提高自身能力的行业，也真正符合现代年轻人希望不断进取，不断提升自我的要求。这一系列的启发源自于我在一家证券公司进行了一系列的培训，让我对证券行业的挑战性充满了期待。
结束语：
我们现在所学的证券投资学理论虽然繁多，但是仍然不够完善，还需要我们不断的去修正，同时，在证券投资中是无法找到一套真正适合所有人都时刻赚钱的理论，就是股神巴菲特和投机大师索罗斯也不例外，所以说在证券投资中，每()个人都要去学习基础理论知识，结合实际操作最终摸索出真正属于自己的投资策略，并且顺应当前局势对其不断地进行完善。
这学期开学的时候听说要开证券投资学我就很兴奋了，庆幸自己终于可以学到有关炒股方面的知识了！在这门课的上课之前，老师就把他对这门课的要求告诉了我们，老师对我们的要求很开放，他不会硬要求我们来没听他的课，而且他不会硬要求我们写作业，但是有一个要求，模拟证券投资在一学期内不能亏，那么平时成绩就是满分。这种学习要求对我来说很惊奇，但是一想，大学的规矩本来就是这样，老师这样做便是迎合了时代的要求。我觉得这种要求对我来说，没有什么特别，因为我觉得自己是一个老实的学生，即使老师的要求松了，我照样做我该做的。现在，我觉得老师的做法对我来说是有益的，他的这种做法培养了我自主学习的精神，让我的学习由被动变主动，这是一场学习的革命，学习主动的人从中受益匪浅，而学习被动的人却会毫无收获。
在课堂上，老师对基础知识的讲解还是很细心，而且很注重学习应用与实践。在讲到有关股市的时候，老师把在之前在国际上发生的股市的变化拿出来做对比，让我更加深刻的了解我国股市的一些特征和历史的必然性，把书本上的知识联系到实际上来，便能给人深刻的思考和启发。这点儿我们的老师做的很好！学到现在，老师经常布置一些需要动手操作的实践题，我有的能做，有的确实是需要帮助，我觉得我们现在学习这门课，是学习一些基础，而对于我们更重要的我认为是模型。听老师讲了几种模型后，我觉得那些模型更具有实践性，对我们来说也更重要，所以我希望老师能把模型多讲一些，而且把那些比较复杂的模型最好能多讲几遍，因为有的模型确实对我们来说有些困难，需要老师多启示几次。
学习了快一学期的证券投资学了，我深深的体会到了投资学是一门很深的学问，想把它学好的难度并不亚于物理和化学那些实践科学。如果我们学好了投资学，我相信它不仅会帮助我们得到一份好的工作，而且可以让我们终生受益，因为每个人都拥有财富，而如何让财富变成更多的财富则是每个人的梦想，所以我觉得我们要学好这个课程，它可以让我们终生受益。
对于这门课，我很感谢我们的老师，因为是他启迪了我们，他在教给我们知识的同时还培养了我们自主学习的能力，正所谓：授人于鱼，不如授人于渔。如果硬要让我提建议的话，那我希望老师在给我们讲课的时候，在遇到那些很复杂的问题时，能多讲解几次，让我们有更多的弥补学习的机会！
证券投资学论文 篇2
摘要：近年来，随着我国证券市场的迅猛发展，人们的理财观念也逐步改善，因此，高校中证券投资学课程受到各专业学生的普遍欢迎。本文主要针对财经类专业《证券投资学》教学过程中存在的问题，提出改进的教学模式和教学方法，培养和提高学生的投资意识和投资理念，为提高学生管理技能和管理素质打下坚实的基础。
关键词：证券投资学；财经类专业；教学模式
一、引言
证券投资学是一门研究证券投资运动及其规律的学科，本课程主要讲授了股票、债券等投资方式的特点以及规律，并通过基本分析和技术分析对证券投资工具进行基本的交易操作。学习本课程不但是专业学习的需要而且能帮学生建立起基本的理财观念和投资理念。不论学习什么专业，也不管将来在哪个行业发展，投资、理财都将会伴随学生的一生。学生通过学习本课程，能初步掌握证券投资的基础知识以及证券分析的基本原理，熟悉证券交易的基本程序和投资技巧，利用证券模拟和网上实训，培养学生的运用能力及综合素质，使学生成为应用型、复合型、技能型的高等职业人才。
二、财经类专业证券投资学教学中遇到的问题
1、缺乏适用的教材。证券投资学的形成与发展与西方投资市场的不断完善息息相关，众多投资理论的形成也都是在西方市场环境下研究得出的，这样就导致课程的学习内容与我国证券市场实践脱节。并且这些理论部分涉及资本资产定价模型、单因素模型和多因素模型、套利定价理论、有效市场理论和行为金融理论等众多理论，其中，资本资产定价模型、有效市场理论的创始者是诺贝尔经济学奖的获得者，可见其理论达到了一定深度，而且要求有较好的数学基础，要理解这些内容对财经类专业的学生来说比较困难。对于财经类专业的学生而言，一本适用的证券投资学教材不仅要符合财会专业知识结构，还要能够拓宽学生视野、提高学习兴趣、激发求知欲望。据统计，目前在售的证券投资以及投资分析等相关教材绝大多数都是面向金融专业的学生，更注重对金融理论和模型的解析，而证券交易软件的操作和投资技巧等方面的知识比较少。
2、实践教学环节薄弱。证券投资学的教学内容一般都涵盖了以下几个部分:证券投资工具的运用、证券市场、证券投资基本分析、证券投资技术分析、风险防范和市场监管等。目前，高校证券投资学课程在财经类专业的教学计划中列为专业必修课，包括理论教学和实验课两个部分。总课时为64-72学时，以理论讲授的教学方法为主，授课老师需要花很多时间才能让学生掌握证券投资的分析方法以及证券投资的技巧，但是课堂教学存在很大的局限性，即使充分运用多媒体教学效果也不显著，比如在学习证券投资技术分析时会涉及到K线图、移动平均线、黄金分割线以及KDJ、MACD、WMS、RSI等各类技术分析指标，因此，授课老师在演示操作交易软件时，交易界面包含大量的信息使得学生很难在短时间内理解并消化。实验课时仅占总课时的1/4，在有限的实验课中学生要运用模拟交易软件完成相关实验操作，还要撰写实验报告。但往往因为实验课时过少导致实验环节的完成情况并不能达到预期的效果。
3、课程考核评估方式单一。目前金融专业以及财经类专业的证券投资学课程的考核方式均以期末闭卷考试为主。闭卷考试很容易导致学生平时不注重学习积累到期末考试周死记硬背、应付考试的现象发生。应用型本科院校证券投资学的教学目的是提高学生综合知识的运用能力和实践能力。因此，目前的课程考核方式与证券投资学教学目的存在本质上的冲突。应该丰富考核方式，注重平时表现成绩。
三、财经类专业证券投资学教学模式改革的思考
1、合理确定教学内容。在教材方面建议选用国外成熟的理论教材外加国内的案例分析教材，这样既能充实案例分析的内容又能弥补实践模拟课的缺陷，真正将理论与实践结合。在讲授过程中只要求学生掌握最基本的投资理论，对于一些晦涩难懂的西方投资理论可以略过不做重点讲解，教学内容本着够用、会用、实用为原则，使学生在对理论知识理解的同时提高实践操作和灵活运用能力。在我国多变的证券投资市场环境下，教师要根据国家政策法规制度等的变化及时更新教学内容，不能只注重课本内容的学习，还要加入更多符合我国国情的证券投资知识，及时补充国家证券市场中相关制度、政策等的变化内容，通过课堂讨论等多种形式让学生充分了解我国证券投资市场的变化。针对财经类专业学生的需求及特点，使其能够学以致用，本课程在教学过程中更加注重实践与应用能力的培养而不是对金融理论与模型的解析。
2、加强课后模拟交易指导与监督。鉴于目前实践课时过少，学生利用有限的实验课时间无法达到预期的实践效果，因此要求学生课后自行下载并安装证券投资软件进行模拟交易，对课上讲授的各种投资分析方法包括基本分析法和技术分析法进行综合练习。另外，要求学生形成自己的选股思路，寻找潜在的绩优股，就某一上市公司的基本面及投资价值进行综合分析，独立撰写投资分析报告。这就要求任课老师，最好能到证券交易所顶岗实习，加强自身业务素质。在积累了丰富的投资经验的同时加强对学生课后模拟交易的指导与监督，指导学生综合应用投资学课程中的所学到的各种理论、方法或技巧解决问题，从而提高学生的投资理财能力和综合素质。
3、综合运用多种教学方法。要打破目前以讲授为主的教学模式，运用启发式教学、案例教学、视频教学、引入财经周评等多种方法相结合来激发学生的学习兴趣，有效提升学生的学习效果。理论知识枯燥乏味，进行如下教学模式的安排：首先，为激发学生的学习兴趣，在讲授教材理论知识之前，可以先播放一段教学视频，让学生了解相关背景知识，然后由老师提出与所授理论知识相关的问题，引导学生独立思考。可选择播放《华尔街》以及析金法百科等相关视频将教材理论知识同视频中的历史事件结合起来，让学生接触更多的投资实践。其次，在讲到金融衍生工具这个知识点时，因为很多同学对其不了解，可以利用案例教学以及启发式教学，例如：假设今天某位同学以每股20元的价格买进了10000股平安银行的股票。可以提问：买进后你会担心什么？怎样归避股价下跌的风险？什么是套期保值？怎样进行操作？引导学生得出套期保值的做法是在期货市场卖出10000股1个月后交割的平安银行股票的期货合约，期货价格也为每股20元。继续提问：假如平安银行一个月后股票价格下跌至15元/股，套期保值结果如何？假如平安银行股票价格一个月后上涨至30元/股，套期保值的结果又如何？层层递进以此来引发学生思考并理解套期保值的含义及特点。最后，为了使教学内容更贴近中国证券市场发展变化，引入财经周评模式，每周要求学生运用所学证券知识上周证券市场进行评价并对本周的股价走势进行预测。
4、课程考核评估方式多元化。课程的考核评估方式对学生的学习具有引导作用。证券投资学目前的考核以期末考试为主。平时成绩比重太少而且实践环节的成绩几乎体现不出来，应用型本科人才培养应以知识的运用能力为重点，而现有的考核方式没有突出对实践应用能力的评价，这样就导致学生不够重视实验课，实验报告也不认真完成。因此，要增加平时成绩尤其是实验课和实验报告考核的占比，以提高学生的实践操作能力。另外，还需增加课程考核中课堂讨论和主动发言的成绩比重，注重考核学生在实际投资领域的投资理财能力。综上所述，从课程内容、教学方法、考核形式、课后辅导与监督等多方面来进行全方位的优化改革，才能达到更好的教学效果，才能让学生在学习证券投资理论知识的同时，切身体会证券投资交易的流程、交易方法和操作技巧，真正做到学以致用。
参考文献：
[1]李硕。证券投资学课程教学模式优化研究[J]。当代经济。20xx.10.
[2]王永桂．案例教学中学生的角色定位与行分析[J]。现代教育科学。20xx.2.
证券投资学论文 篇3
一、引言。
近些年来，我国证券市场各项制度不断得到完善，金融产品越来越丰富，在金融市场上参与投资交易的人也越来越多，证券市场的发展也越来越国际化。但是与此同时，金融市场的非理性投机活动也一而再再而三地连续上演着让人瞠目结舌的现象，这种现象根源于投资者对资本的狂热，但也与市场参与者的非理性有着较大的关系，而市场上有很多的非理性投资者居然是刚从高校毕业的学生。作为证券投资学课程的高校教师，笔者认为如果想要使得中国证券市场在未来更加成熟有效的发展，则必须从当前国内的证券投资学的教育工作开始抓起，培养出更加了解基本理论、更加熟悉交易市场游戏规则的理性投资人。
二、应用型本科证券投资学课程教学现状分析。
当前在国内各个高校以及研究机构内，证券投资学都被列为商学院大多数学科本科学生的专业必修课学习课程，本科生在学习了经济管理类的基础课程之后开始学习该课程。这门课程自从被从国外引入到国内之后，虽然诸多高校都有开设该课程，但是对于应用型高校而言，其教学应该与研究型高校有所区别。
在应用型本科的教育中，学生除了需要了解理论知识外，对于理论知识的实际应用更加需要重视，这对于未来学生的就业发展有着重要的影响。而當前该课程的教学中，往往会出现两个极端现象，要么只关注实践要么只关注理论。只关注实践的教师大多本人也在证券市场上参与投资交易，多认为中国市场是一个政策导向的市场，从西方引进的投资理论知识不适用于中国市场，因此在教学工作中时常会抛弃理论内容，而更加青睐于技术分析的内容，教学时基于自己的经验结合技术分析理论，传授知识于学生，甚至会经常鼓励动员学生在真实的市场上进行实际交易。
这种教学对于学生的实践能力培养有一定的作用，但对于学生的理论素养却没有太多助益，有时甚至会刺激学生忽略理论知识的重要性尤其是基本面的重要性而热衷于高风险的投机交易，最后陷入中国投资者常见的追涨杀跌的非理性交易活动中。而另一个极端则只关注理论知识，课堂教学中大讲特讲各种艰涩难懂的投资理论知识，忽略了中国金融市场的独特性和学生的实践能力，导致学生渐渐地失去学习的兴趣，陷入为考试而学习的怪圈中。这两种情况对于应用型本科学生的能力培养的作用都是有不利影响的，除此之外，关于证券投资学的本科教育中还存在以下问题：
（一）学生学习被动。
当前国内的证券投资教学主要还是在课堂上进行的，这就决定了教学模式更多还是采取教师主动教学，学生被动学习的传统方式。这种方式由于教学任务的要求，教师需要在一个学期的教学工作中把一本教材的理论知识全部或大部分传授给学生，这就使得教师为了赶进度，每堂课强制性地输入很多知识给学生，而学生很有可能在此之前对证券市场没有任何基本了解。这种课堂往往使得学生很被动地学习，教师讲授什么其就接受什么，缺少学习的热情和独立思考的能力，更谈不上独自实践了。
（二）知识体系源自于西方。
当前应用于证券投资学本科教学的教材有很多，这些教材有理论知识非常丰富的，也有全部是投资案例的，也有理论和案例相结合的，表面看上去可以选择的非常多，但是无论是国外学者或是国内学者所著的教材，其知识体系基本上来源于国外金融市场的发展理论，很多理论放置于中国金融市场情境下即水土不服，这也会让学生产生更多困惑，进而生出理论知识无用论的感觉。
（三）缺少实践平台。
应用型本科的教学起初就是希望让学生在学习理论知识的过程中，能够将其应用于社会实践，提高学生的实践能力。但与商学院很多课程的教学工作相似，证券投资学的实践可能更多依赖于多媒体教学。这种模式与原来的单纯只有课堂教学相比，对于学生能力的提升有一定的作用，但是远远不够。学生的实践能力的提升有赖于更加真实的市场实践，这就要求学生有这样的平台去参与实际的金融市场交易，将所学应用到实践中，而由于资源的缺少以及学校与外部企业的脱节等原因，这类平台的构建在目前国内的教学中是极为少见的。
除了以上这些问题外，应用型本科证券投资学课程还存在着其他一些问题，如有些学校的课程设置不合理，大二上学期甚至大一就开始学习该课程，学生的理论基础知识明显不够充足；再如有些学校教授证券投资学课程的教师本人也没有任何投资交易的实践经验等等。这些问题对于学生能力的培养都会产生不利影响，但却普遍存在于中国的高校教学过程中，这就要求学校的教育工作人员努力推进该课程的教学改革，通过改革来完善教学工作，提升教学效果。
三、应用型本科证券投资学课程教学改革建议。
结合国内各所高校应用型本科在证券投资学课程的教学现状可以发现其存在诸多的问题，这些问题或多或少都对学生实践能力的提升有不利影响，教学改革迫在眉睫。基于此，本文结合笔者多年的教学经验，对证券投资学的改革提出以下建议：
（一）鼓励学生课外多做阅读。
在以往课堂教学过程中，通过对学生的提问和讨论，发现很多学生对证券投资很感兴趣，但却对证券投资的基本理论和市场热点所知不多。这主要是由于学生“一心只读圣贤书，两耳不闻窗外事”的习惯所造成的。很多学生为了得到学分而学习，功利性学习严重，只对教材上的知识有兴趣，对社会时事不关心，但是证券市场的交易与社会时事密切相关，这就要求教师需要有目的地引导学生多进行课外阅读，包括课外书、财经新闻、社会热点等。为了刺激学生主动去查阅资料，每次课后布置的作业不要局限在教材课本上，而是包含其他课外阅读的内容，下节课引导学生进行讨论，发表意见，进而激发学生的学习热情，拓宽学生的视野。
（二）课堂教学与模拟投资相结合。
当前，多数高校的商学院都建有金融实验室，从外采购了各种用于模拟实践的金融软件，那么教师在课堂教学的过程中，应该充分利用这些实验室，开展各种投资竞赛，鼓励学生参与。同时，每年社会上有很多金融机构也会开展很多的金融投资竞赛，教师需要积极关注相关信息，并将信息提供给学生，鼓励学生多多参加此类比赛，在比赛中运用所学理论知识，并积极总结投资经验，同时在课堂上与其他同学分享经验。
（三）案例分析穿插在课堂教学中。
目前，国内商学院的教学过程更多还是侧重于理论知识，但是有一些理论知识对于学生而言过于晦涩无趣，这就使得学生很难对其有深入形象的了解。这就要求教师应当将与之相关的案例穿插在理论知识的教授中，带领学生研读并讨论案例，引导学生学习热情。此外，也可以要求学生来搜集资料，整理出最新的案例，然后与其他学生共同学习。
（四）构建实践平台，与市场真正接轨。
单纯依赖于课堂教学对于提升学生实践能力的帮助是有限的，更多还需要依赖于学生的实际实践经验，这就要求学校和老师构建更加全面的实践平台来帮助学生积累经验。这种平台除了学校的金融实验室之外，还需要学校与外部活跃于市场中的各类金融机构接洽，建立长期的合作关系，由金融机构为学生提供更加直接更加现实的实践平台，让学生更多地参与到真实的金融市场的交易中，了解第一线的金融交易规则，弥补学校课堂教育的不足，让学校的教育工作与金融市场接轨，推动学生能力提升。
（五）加强教师自身修炼。
中国高校的教育工作者大多是从高校毕业后又直接进入高校从事教育工作，有着丰富的理论知识，但缺少实践经验，这就使得其在教学中也偏重于理论知识的传授，不利于学生实践能力的培养。因此，作为高校的教育工作者，尤其是教授如证券投资学这样的应用型本科课程，教师需要首先从自身的能力修炼出发，多参与实际的投资交易以积累更多的经验，对真实市场有更加充分的了解，提升自身修养，才能给学生提供更好的教学活动。
（六）完善教学考核模式。
中国教育的现实是，对于很多学生而言，本科教育的最直接目标是要获得一个良好的成绩，因此，以上各种方法的使用如果与教学考核脱离开来，其发挥的作用可能就会十分有限。若想达到比较理想又比较广泛的效应，则需要将众多方法与教学考核结合在一起，建立起更加完善的考核模式。
学生该课程的最终得分应该包含四部分：课堂讨论、案例准备、投资竞赛和考试。其中课堂讨论和案例准备分小组展开，要求学生积极参与，不设置标准答案，开拓思路为主，所占权重可以有一定的弹性。投资竞赛也作为评价考核的一方面，所有学生独立参加，打分参考每个学生的最终业绩表现，由于投资业绩受很多外部因素影响，所以业绩仅供参考，主要根据学生的交易频率和最终的投资总结报告作为打分依据，其权重根据课程设置情况可弹性变动。最后的考试，根据各个学校的教务要求弹性设置权重，但考试内容不能仅仅限于指定教材内容，教材中的理论可占考试内容的60%到70%，其他三项中涉及到的相关内容可占考试的30%到40%。该考核中的考核内容可以依据各个学校的实际情况有所调整，但考核需要遵循全面同时侧重于理论与实践两个方面的原则。
四、小结。
中国金融市场的起步虽然较晚，但是发展速度日新月异，在其近些年的发展历程中，可以发现其存在诸多的问题，这些问题的解决需要各方人员的努力，而作为金融市场储备人才的各大高等院校的学生，其能力的培养则依赖教育工作者的努力工作。本文基于此，结合笔者多年的证券投资学教学经验，分析了其存在的一些问题，也给出了一些建议，这些建议可以应用在以后的证券投资学教学过程中，也需要在以后的教学实践中发现更多的问题，探寻出更好的有助于提升学生实践能力的方法，为国内金融市场未来的发展培育出更多既有理论又有经验的人才。
参考文献：
[1]李广晖。证券投资学软件模拟教学探析[J]。商丘职业技术学院学报，20xx，（04）：59—60。
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证券投资学论文 篇4
摘要：培养应用型现代金融人才以满足市场需求使得证券投资学的实践教学体系的构建与完善非常必要，本文首先分析了证券投资学实践教学的必要性，并介绍了当下采用的实践教学方式与内容，最后提出了建设与完善实践教学体系的几点思考。
关键词：证券投资学；实践教学；体系建设
随着中国社会主义市场经济体系的日益完善，证券市场在社会经济体系中的地位也日渐提高。证券投资学作为一门研究市场经济条件下证券市场运行机制和投资主体行为规律的科学，已成为很多高校经济管理类专业的必修课程。该课程内容不仅包括证券基础知识，也有投资分析方法和高深理论模型，是一门实践性很强的课程。尽管本科毕业生读研比例在持续上升，但大部分本科生毕业即面临就业，因此如何根据就业要求深入开展实践教学，从而增强学生实际操作能力和提高学生的就业能力显得尤为重要，也是非常值得深入思考和研究的。对定位于应用型人才的培养目标的高校，作为本科专业证券方向核心课程的证券投资学，应当尤其注重完善其实践教学体系建设，为社会培养复合型金融人才。
1证券投资学实践教学的重要性
1.1课程内容和培养目标决定了理论与实践相结合
证券投资学这门课程的内容包括了证券市场的基础知识和证券投资分析方法，面向市场需求的培养目标要求通过学习该门课程，使得学生不仅掌握证券的基础知识，而且能够具备初步的证券投资操作与分析能力及规范的分析报告写作能力。[1]因此，只是理论知识的学习是不够的，只有让学生在掌握相关理论知识后，通过不断的实践操作及应用所学的投资分析方法，才能让学生具备相应的能力，这也是培养现代金融人才的重要环节。
1.2满足招聘市场人才需求，提高本科毕业生的就业能力
为了提高本科应届毕业生的就业竞争力，我们应当了解招聘市场的人才需求，并让学生在校期间得以锻炼并满足需求。本科应届毕业生在证券行业就业的岗位包括财务、IT人员、客户经理或者操盘手等，[2]从招聘简章了解到这些岗位的职责和能力要求，发现对沟通能力和自主开发客户拓展市场的能力要求较高，虽然看似对证券投资水平没有做要求，但是只有能提供优质服务给客户才能吸引他们，从而开发客户拓展市场。因此良好的证券投资水平有利于开发和维护客户，对提高毕业生的就业机会有重要作用，因此证券投资学的教学过程中应当注重实践教学，注重培养学生的证券投资水平。
1.3培养学生的创新精神和自主进行研究性学习的能力
科研在高校占有很重要的地位，研发部门在企业的发展中也起着重要作用，因此培养有创新精神和自主进行研究性学习能力的高素质人才应当是大学教育的根本任务。[3]研究性学习是一种新的学习方式，即在教师的指导下，学生主动探讨解决问题从而获取知识并运用所学知识去解决问题，该学习方式注重锻炼学生的实践动手能力。证券投资学的实践教学体系建设将有助于锻炼学生的实际操盘能力和分析能力，并对想要继续深造的学生的科研训练有很大的帮助。
2证券投资学实践内容
2.1案例分析
案例分析教学法在证券投资学教学中非常重要的。证券投资学是一门实践性很强的学科，与证券行业的工作有着密切的联系。教师通过采用案例分析，一方面案例的讲解使得理论知识充满趣味性，可以激发学生的学习兴趣，学习效果会较好；另一方面实现了将课堂上的理论知识应用于解决实际问题，并锻炼了学生应用所学解决问题的能力。证券投资学教材的内容一般不具备时效性，而案例分析教学法可以克服该不足。通过选取切合教学内容的近期发生的重大经济事件作为案例让学生分析，从而让学生保持对市场动态的了解，更新了知识，对就业也更有帮助。另外，案例学习时间并不局限于课堂上，可以布置为小组作业，学生课下查找资料相互讨论，并写总结报告或者在课堂回答提问，不仅锻炼学生查找资料的能力，还锻炼了学生撰写分析报告、团队协作和语言组织表达能力。
2.2上机实验
证券投资学教学安排一般会设置实验课时，实验课在实验室进行，教师选取实验项目内容，可以让学生分组集中在机房中完成。实验内容可以包括让学生分小组完成股票交易的5个程序、任选一家上市公司做财务分析和选一家上市公司做技术分析等。通过上机实验使学生能够熟练掌握股票交易的基本规则、股票交易的基本流程，能综合运用基本分析与技术分析方法分析股票价格走势。这些实验将使学生们了解如何实现证券交易并通过自己操作深刻理解所学的分析方法。
2.3课上练习
证券投资学教学内容还包括证券投资的收益与风险的衡量、信用交易和期货期权等，为了让学生充分理解信用交易中保证金情况和期货的套期保值功能，可以设计实践环节的练习和案例分析，使学生能够理解期货套期保值的功能并学会基于案例背景选择合适的套期保值的类型、信用交易中保证金的作用和保证金率的计算并理解信用交易的杠杆作用和掌握不同股票和债券的收益率的计算并进一步指导投资决策等。
2.4课下竞赛
在学生有了一定的证券知识基础后，鼓励学生参加学院或其他机构举办的股票模拟交易大赛，学生们为了赢得比赛，对本门课程会产生更为浓厚的兴趣和求知欲。股票模拟交易大赛利用证券公司提供的模拟炒股软件，只要学生有一部智能手机即可下载模拟炒股软件手机客户端，由于交易数据全部来自真实股市行情，完全与真实股市买卖盈亏数据同步，可以让学生在模拟炒股的同时又能结合实际行情操盘，快速增加他们的投资经验。另外学生们通过参加比赛，可以将所学理论知识应用于操作，更能加深他们对知识的理解和应用，以及在给定时间和给定的资金额度下构建投资组合，以实现盈利最大化。
3证券投资学实践教学体系建设与完善
3.1基于理论内容选择合适的实践方式
证券投资学的课程内容包括证券基础知识、投资分析方法等，不同的理论内容的考核要求不一样，因此教师需要根据理论内容来选择合适的实践方式。比如在介绍股票债券和基金等基础知识时，可以选择案例分析以增加知识的趣味性，例如以某知名企业最近的股票分红、股东大会召开等介绍普通股和优先股的区别，以加深学生对理论内容的理解，并增加知识的实用性。比如在介绍金融衍生工具时，为了让学生更深刻地理解金融衍生工具套利功能，可以选取经典的套利案例，在介绍背景后，让学生设计如何利用金融衍生工具套利并分析套利的条件和结果。比如在介绍投资分析方法时，可以让同学们分享自己在炒股比赛中的感受和经验，如何选股及何时买卖等。在讲解证券投资的收益和信用交易时，为了让学生理解如何计算收益率及理解信用交易的杠杆功能，可以让学生在课上做练习等。总之，在每个环节都可以将实践融合在理论知识的讲解中，既增加了知识的趣味性，也增加了知识的实用性，让学生可以学到更多，学得更好。
3.2基于时间选择合适的实践方式
在基于内容选择合适的实践方式的基础上，教师还需要考虑时间长度，不可为了增加知识的趣味性而未能完成教学任务。可以将资料查找、资料延伸阅读、小组讨论及撰写报告等布置为课下作业，课堂上只需要教师检验成果并点评总结，以求理论与实践并重，让学生在有限的教学时间内学到更多的知识。
3.3建设和完善证券投资学实践教学体系
市场需求决定了金融学科知识的应用性，这对证券投资学课程提出了更高的要求，因而建设与完善该课程的实践教学体系，对提高教学效果以更好地实现教学培养目标具有非常重要的意义。该课程的授课教师应当认真设计好每节课，选取合适的实践方式有效融合在理论内容中，不断完善证券投资学实践教学体系，以提高实践教学质量，为社会培养现代金融人才。
参考文献
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[3]吴双。以培养学生能力为主的证券投资学实践教学模式研究。教育理论研究，20xx(10)。
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证券投资学论文 篇5
摘要:证券投资学是高等学校中金融类专业的必修课，对学生认识金融工具，掌握初步的投资分析方法具有重要作用。然而，由于学生普遍没有接触过证券的投资，使用传统的教学方法在讲授这门课程时，学生对这门课程的认识普遍存在知识点抽象，投资对象陌生，以及只背概念，不懂得应用等问题。因此，要求我们在教学过程中转变传统的教学方式，包括教学手段的更新，教师能力的提高和考核方式的转变。对促进教师教育观念的转变，学生综合能力的提高，实现应用型人才的培养具有重要意义。
关键词:证券投资学；实践；教学改革
一、证券投资学课程的特点
（一）理论性强
在证券投资学课程的教学内容中包括证券投资工具，证券流通市场和发行市场，证券投资基本分析和技术分析，这些理论对于我们认识证券市场，并在市场中进行投资有很大的帮助。学好证券投资学还要求学生具备一定的经济学，数学，财政学等多方面的知识。对于从未接触过证券市场的学生而言，这些知识都显得十分抽象，在教学过程中增加了教学的难度。
（二）实践性强
证券投资学课程并不是单纯的一门理论课，它具有非常强的实践应用性。我们生活中所用到的各种商品来自于各个企业，我们在选择购买商品的时候要考虑到这些商品的价格、质量、品牌、性能等多方面的因素，而产品的分析正是公司竞争力分析的一个主要内容，那我们在分析上市公司的投资价值时同样可以采用这样的分析方法。再比如宏观经济变动对证券市场的影响，其实就是宏观经济调整对实体经济的影响。
二、证券投资学课程教学中存在的问题
（一）教学手段落后
证券市场每天都在发生变化，证券投资学课程要联系实践就必须反应出这种变化。试想如果我们仅仅只是讲授课本的知识，并说明它们如何产生作用，如何对证券市场产生影响，如何判断未来的市场趋势，学生只会如坠云里雾里，因为他们根本没有看到这些知识的运用，我们所讲的这些知识的作用只存在于老师的'口中和课本上。这就要求我们不能仅仅给学生传授书本上的知识，要让学生看到，我们所讲授的这门课程它的作用。这就要求在教学中要有多媒体和网络等教学设备。
（二）教学脱离实际
应用型人才的培养首先要求教师具备对所传授知识具有较高的应用能力。证券投资学是一门实践性非常强的课程，在我们国家证券市场经历了近30年的发展，发展时间相对较短，仍然存在较多不够成熟的方面，证券投资理论主要来自于证券市场较为发达的国家，这些国家的证券市场都较为成熟，因此理论的适用性较大。而这些理论在中国这个还不够成熟的证券市场中存在较大的局限性。当前学校的教师存在知识结构老化，缺少前沿知识的问题。有些讲授证券投资学课程的老师，自己都从来没有参与过证券市场的交易，给学生传授的知识也都是自己从书本上学来的，这就造成了理论与实践的脱节。在教学过程中只会照本宣科，难以激发学生的学习兴趣。当学生出现疑问时，老师的解答也只能按照教材的内容。
（三）重视结果忽视过程的考核方式
课程的考核是对学生学习成果的检验，在大部分院校中，考核通常分为平时成绩和考试成绩，其中考试成绩占比较大的比重，通常为60%至80%，而平时成绩所占比重较少。而期末考试的形式又以试卷形式的理论考试为主，这就使得学生更注重期末考试而忽视平时成绩。往往在期末考试前通过考前突击，问老师考试重点的方式来应付考试，而这种方式所掌握的知识只是短暂而残缺的，在考试后很快就会遗忘。所以首先要求我们加大平时考核所占的比重，提高学生对平时考核的重视程度。另一方面，还要对平时考核的内容进行改革，很多老师平时成绩的考核通常根据出勤和作业而定，这就养成部分学生认为自己只要上课没有旷课就可以拿到这部分成绩，感觉来上课只是应付老师的点名，到了教室也不去认真听讲的现象。所以针对这种问题，我们要调动学生在课堂中的积极性，细化过程考核的内容。
三、证券投资学教学改革的建议
（一）充分利用多媒体和网络进行教学
现在绝大多数高校已经在教室中配备了多媒体，但证券投资学这门课程在教学中不仅需要多媒体的辅助，更需要有很好的网络连接。在教学过程中，教师可以一边授课一边打开证券交易软件。例如在讲授如何委托下单时，教师通过自己的证券账户进行一笔委托，这样的实时演示可以很直观的让学生看到证券是如何买卖完成委托交易的。又比如在讲到技术分析时，也可以在行情软件中切换不同指标，并让学生自己来寻找这些指标和证券价格走势之间存在的关系，寻找其中的规律。一方面可以使教学过程变得更加有趣，调动学生的积极性。另一方面在教学效果上，远远好于纯粹的PPT演示。因为通过实施行情的演示，结合理论的应用，可以使学生更加信服这门知识它所存在的价值。
（二）对教师教学能力的培养
如果在教学过程中教师全部按照教材来讲，学生听起来会感觉非常抽象陌生，不易理解。因此，就要求老师本身首先有过实践操作经验，通过自身的经验，结合案例教学，增加学生的学习兴趣和对知识的理解。担任证券投资学教学的老师，不仅要有深厚的专业知识，还要有丰富的投资经验。学校应支持教师定期到社会上对口的工作单位进行培训，并亲身投入到证券投资的实践中，积累经验，只有这样才能做到真正的理论结合实践。我国证券市场在近年来发展迅猛，有越来越多的投资对象逐步上市，面对这样每天都发生变化的市场我们不能以重复不变的理论来进行教学。有过投资经验的老师就会知道，在实际操作过程中，理论可以帮助我们进行投资判断，但很多情况下理论也存在它的局限性，很多并不能完全按照理论的来进行。只有亲身到参与到证券市场，在投资过程中不断积累经验，做到理论与实践相结合，在教学过程中才能更好地授业解惑。
（三）考核方式的转变
通过过程加结果的考核方式，把学习、实践结合起来，提高学生的操作能力，发挥学生学习的积极能动性，使学生真正掌握知识，并做到理论与实践的有效结合。为了充分体现对学生实践能力的注重，在考核中过程考核所占的比重应有所加大。一方面要加大过程考核所占的比重，把过程考核提到和期末考试同等地位上来。这就要求过程考核成绩占总成绩的比重要高，例如平时成绩可以占到总成绩的40%甚至50%。另一方面对过程考核的内容也要进一步细化设计。除了传统的课堂考勤、提问及课后作业之外，要增加更多的实践环节。例如让学生进行社会调查，撰写行业分析报告，并让学生在课堂上来展示自己的成果，这样学生既可以了解各个行业的发现状况，又可以使用到课上所学的知识，进行知识的巩固加深。
四、结语
实践教学对应用型人才的培养具有重要意义，实践教学不仅是学生的要求，同样是对教师的要求。要求教师具备实践教学的能力，加强对自身双师型教师的培养。此外，我们要鼓励学生走出校园，利用暑期实践到证券公司进行实习，面对客户，客户交流沟通，这样一方面可以帮助学生明确自己所学知识的价值，提高学生的学习兴趣。另一方面也可以锻炼学生的应用能力。
作者:肖立强 单位:福州外语外贸学院经济学院
证券投资学论文 篇6
1讲清楚证券市场的本质
对证券市场本质的认识是一个投资者投资理念选择的基础。关于证券市场的定义和功能这一知识点，一般的《证券投资学》教材中都会进行论述，在论述证券市场的基本功能时，一般都认为证券市场是现代金融体系和市场体系的重要组成部分，具有融通资金、资本定价、资源配置、宏观调控等功能。但如果仅仅依照教材这种泛泛而谈式的论述进行讲解，结果就是学到最后学生对证券市场的本质也可能没有形成十分清晰的认识。究其原因，可能还是由于教材编写者以及教师自身对证券市场的本质理解不透彻所致，从而也就不能理解讲清证券市场的本质对《证券投资学》这门课程的教与学的重要意义。
其实，从证券市场的定义出发，结合证券市场在整个金融体系、市场体系以及在国民经济发展中的功能和地位，不难得出证券市场的本质，那就是通过优化资源配置创造更多的社会财富，并让全体人民共同分享。只有讲清了这一本质，才会让学生对证券市场和证券投资的认识更加深刻，也才能对中国证券市场的现状做出理性的客观的思考和判断，也才会对证券投资理念和策略的选择做出自己的价值判断。
关于证券投资的意义所在，一般认为，是为了实现财富的保值增值，从而在物质上保障人们获得更好的生活享受。如果因为从事证券投资反而对生活质量和生活状态造成了负面的效果，其实也就失去了证券投资应有的作用。在教学中我们会向学生阐明这些负面的效果，主要包括以下的几个方面:
（1）因为证券投资导致财富缩水。
（2）因为证券投资导致社会关系的严重退化。
（3）因为证券投资导致个人精神、身体等方面的负面后果。
与一般教科书在导论环节就对证券投资的意义进行阐述以及一般情况下教师走过场式的对这一知识点进行照本宣科的讲解不同，我们选择经过了一段时间的学习和实践后，再来跟学生探讨证券投资的意义，跟开篇就大谈证券投资的意义效果相比，反而会让学生获得更加深刻的感受，进行更多的思考。
需要指出的是，让学生真正明白投资这一活动目的所在的意义在于，会让学生在进行投资实践时，自然而然的对投资的策略和方式方法、投资与工作和生活的关系进行深入的思考，从而选择真正有价值的适合自己的投资理念和策略。
讲清楚价值投资理念的优缺点在实际教学活动中，我们主要从投资与投机的区别、投资流派的介绍引入这一问题，并通过典型代表人物的投资经历和结果的介绍，引导学生自己对价值投资理念的优缺点进行思考。关于投资与投机的区别，我们采用的是本杰明？格雷厄姆的说法。他在《证券分析》一书中从投资与投机区别的角度对什么是真正的投资做了明确的定义，他认为，投资是指根据详尽的分析，本金安全和满意回报有保证的操作。不符合这一标准的操作就是投机。这一论述其实也是对投资理念的最早划分。
关于投资流派这一问题，随着现代投资组合理论的诞生，目前一般认为证券投资形成了界限分明的四个流派，即基本分析流派、技术分析流派、心理分析流派和学术分析流派。其中，基本分析和技术分析是完全体系化成熟的流派，而后两种目前还不能单独据以做出投资决策。关于价值投资的优缺点，我们会告诉学生这一基本事实，那就是价值投资既可能成功，也可能失败。价值投资的优点在于其通过价值判断，在较大安全边际价格的基础上买入并长期持有，能够在很大程度上控制投资的风险。而价值投资的缺点在于，价值判断本身就是一件极为困难的事情，而市场环境和趋势等价值投资回避的问题往往对投资结果造成重大的影响。为了向学生展示不同的投资理念均有可能获得巨大成功的事实，我们在教学中一般会以巴菲特和索罗斯为例来说明这一问题。因为在当代投资者中，巴菲特与索罗斯无疑是最具有代表性的两位人物，也是坚持不同投资理念均获得成功的典型。巴菲特主要从分析公司的质地出发，通过价值判断，在他认为适当的时机买入目标股票并长期持有，直到认为投资标的过于高估或投资标的不符合当初判断时才获利了结。巴菲特通过价值投资获得了空前也可能绝后的巨额财富，是信奉价值投资理念并获取巨大成功的典型。
而索罗斯的投资理念与巴菲特则完全相反，他靠对时事和趋势敏锐的把握赚取利润，当他确信一个大的趋势已经形成并自我强化时，他会果断出手投入重金参与其中，通过顺应趋势来获取利润，其对市场的领悟力和洞察力让所有投资者深深叹服，其积累的财富数量也让人叹为观止，是通过市场趋势分析获得巨大成功的典型代表。通过向学生介绍这两位天才投资家所信奉的这两种截然不同的投资理念以及所获取的巨大成功，能够使得学生对投资实践的多样性有了更加全面而深刻的理解，并能在自己的投资实践中结合自身的实际对应该持有什么样的投资理念做出自己的理性选择。
2以突出实践性作为《证券投资学》教学的指导原则
2.1转变教学理念，对教学内容和教学时间进行重新安排不少高校教师在进行教学时，喜欢把大量时间分配在教材中出现的各种理论和模型上面，并且认为，倘若不进行理论和相关模型的深入讲解，一方面会使得自己的教学内容无法组织，另一方面也会使得普通高校跟职业学院培养模式没有区别，从而不能体现普通高校“高人一等”的功能定位。我们认为这一观念是有问题的。在高等教育早已从精英教育转变为大众教育的今天，倘若还固守以理论作为讲解重点的传统模式，只会使学生所学跟所需严重脱节，也不符合一般经济管理类专业应用型人才的培养目标要求。作为一门实践性很强的课程，对《证券投资学》的教学就应该以应用性为导向开展教学活动，倘若把应用性强的课程变成干巴巴的理论灌输，讲得晦涩难懂，教学效果恐怕就很难得到保证。因此，我们在教学实践中，在对少数关键性的理论和模型进行详细讲解和介绍的基础上，对于一般的模型、公式以及相关的技术细节，则尽量做到点到即止。空出的教学时间则被放到实际投资案例的分析和讨论上。对实在有兴趣深究理论的个别学生，给其开列有关书目，建议其课后参考权威的投资学书籍自学，从而防止学生只见树木，不见森林，沉溺到一些旁枝末节的知识点中，影响学习的整体效果。
2.2突出案例教学和实践教学，增强课程的应用性和参与性案例教学作为一种教学方法几乎贯穿到我们《证券投资学》教学的始终。譬如在进行宏观经济分析、行业分析和公司分析教学时，我们会在简要介绍相关理论知识的基础上，把这几部分作为一个整体，以某一上市公司作为具体的案例，带领学生去分析公司发展的宏观经济背景，公司所在行业的竞争现状和发展前景，公司在行业内的竞争地位、发展战略及竞争优势等等课题，引导学生在深入分析和广泛搜集相关资料的基础上就某一上市公司提出自己的研究报告和投资建议，并选取其中有代表性的报告在课堂上进行讨论，从而使得原本分割成不同章节的知识变成真正紧密结合的整体，教学效果也随之显着提高。在教学过程中，我们还利用证券交易软件进行实践教学，同时鼓励学生开设模拟炒股账户，进行模拟投资实践，并要求学生对操作过程，分析思路、决策依据以及投资结果进行总结和反思，把自主实践的环节纳入平时成绩考核中，激发学生参与投资实践的热情。
在对《证券投资学》进行教学时，我们还尽可能把相关的理论与中国证券市场的实际相结合，使学生了解到中国股市投资方式的多元化，理解投机长期存在的合理性以及中国证券市场投机盛行的必然性，认识到在中国证券市场进行价值投资需要的前提和条件。以上就是我们对《证券投资学》教学的一点思考。在今后的教学活动中，我们会继续总结经验，不断完善自己的教学方法，使得《证券投资学》的教学不断与时俱进，更好的满足学生和社会发展的需求。
证券投资审计论文 篇7
浅议提高投资审计质量的策略
审计机关应加强投资审计风险教育，将风险和防范措施纳入审计程序的各个环节，严格按审计项目质量控制办法规范操作，构建良好的投资审计环境。
一、重视审前调查，突出审计质量控制的前期预警作用
首先，在审前调查阶段要做好资料收集，对工程项目情况进行详细调查了解。收集与该工程造价有关的文件资料和建设程序资料，如施工单位的信誉情况和资质、招投标文件、标底、施工合同，设计、施工、竣工图纸、变更设计通知书、监理签证资料、设备、材料采购合同，隐蔽工程签证单等工程相关资料。其次，工程审计人员要从以下方面进行审前调查：查看建设单位方案、可研报告、征用土地以及项目报批手续等有关资料是否完备，基建项目办事程序是否规范，建设单位内控制度是否健全，建设管理制度、各项合同、投资概(预)算执行情况，建设项目的资金来源是否合规、是否到位；进行现场勘查，以便形成对工程项目现场的初步认识，对竣工决算报表、结算资料、财务资料及招投标资料进行预审，分析投资额的构成、性质和比例，审查项目变更资料，了解设计变更的内容；调查施工现场、材料设备的采购供应、工程量计量及结算控制等管理情况。最后，了解与被审计单位所处行业相关的资料、情况及特点，广泛收集该行业可能涉及到的法律、法规和行业准则，了解群众普遍关注的热点问题和分析以前年度的有关资料，发现该行业存在的问题，进而确定审计重点。
二、把审计方案的指导性和操作性贯穿审计质量的全过程
工程审计人员要根据审前调查掌握的情况，认真编制审计实施方案，全面准确掌握公共工程项目的详细情况，做到心中有数，使制定出的审计实施方案具有针对性、指导性和可操作性。审计实施方案既要有实现总体审计目标的全面性，又要注重从微观入手，突出重点，以点带面，目标分解时应尽量具体化，使审计人员容易理解和掌握，便于实际操作。一般来说应将审查立项决策、建设管理、工作量清单的准确性、合同内设计内容完成情况、设计变更的真实必要性、合同外工程结算情况、材料实际供应量的准确性、税费缴纳情况等作为重点审计内容。
三、增强审计取证的充分性和相关性
按照审计准则要求，获取的审计证据应真实有效、符合客观性、相关性、充分性的要求。在投资审计实施过程中，应从以下方面获取证据：
(一)审查建设项目是否进行了充分必要的可行性研究，关注承担决策咨询、可行性研究的中介机构是否具备必需的资质和资格，项目决策是否科学，程序是否合法、合规、公开，各项审批手续是否完整，有无存在先决策后论证以及弄虚作假、化整为零等违反程序的问题，可行性研究内容是否齐全，资源、水文、地质等配套条件是否具备，建设地点的选择是否经过综合研究、是否进行综合经济技术比较，投资估算是否科学、准确，资金筹措计划是否符合规定，社会及经济效果的评价是否客观等。
(二)审查建设单位的组织管理、招投标管理、合同管理、财务管理、工程现场管理制度的建立和执行情况，核实建设单位是否建立起有效的项目法人责任制，项目招投标是否符合“公平、公正、公开”的原则，是否存在虚假招标、转包和违法分包等现象，核实合同的真实有效性，是否实施有效的建设监理制度等。
(三)审查建设项目基建程序是否合规。分析评价项目决策、勘察、规划、设计、施工组织、监理等各阶段的审批程序是否规范、有效，是否有效控制建设项目的投资，特别要重点分析设计变更、现场签证、材料采购和设备购置的合规性。根据建筑市场的价格行情和同一时期的平均造价指标进行审计，通过建设或施工单位提供的工程结算书等资料进行初步审查，结合现场进行实地测量和观察，对重要部位和环节进行抽样计算，对有疑点部分进行详细计算，注重现场勘察与资料核对，审查有无多列、少列或错列现象；对照合同，明确取费标准，检查有无提高标准，造成多计工程造价的现象；审计各项费用在计算时所确定的基数是否符合文件规定，取费系数是否与工程类别或施工企业资质一致，费用内容有无重复计算的问题等；审核设计变更是否真实、设计变更费用的计算是否符合要求，重点关注材差系数的变化、材差计算的基数规定和材差系数计取的时间是否与施工进度一致，对按实结算的材料在审计其价差时，以审计材料用量和材料的实际价格为主，对可以据实调整的材料直接审查施工企业的原始票据，特别是要加强对装饰材料价格的审核力度；审核定额的选用是
否正确、合理，有无错套高套定额现象，定额基价所包含的项目内容是否重复计算，定额基价的换算过程是否正确等。
(四)要审查建设项目是否按照批准文件所规定的内容完成，设计变更的内容是否符合规定，手续是否齐全，建设规模和建设内容的变更是否按规定的 管理程序报批，项目建设过程中是否存在 计划外工程、概预算外设备购置，超规模、超标准、擅自增加建设内容等违规情况。对比建设项目实际投资总额和概算投资总额，计算项目实际建设成本，分析 总结投资超概算、无效投资、损失浪费的原因。
(五)审查分析项目的投资效益情况，以项目立项和可行性研究 报告为基础，以项目预期和同类项目平均先进指标为依据，评价项目决策。同时，运用动态与静态、定量与定性、价值量与实物量、宏观与微观等分析方法，综合分析和评价该项目的 经济效益、 社会效益和 环境效益。
四、严格执行审理复核
审理复核是提高 审计质量、减少审计风险的关键，是提高审计质量的保障。审计机关要加强内部质量控制制度建设，制定好项目审计质量控制制度和复核制度，建立责任追究制度，明确各自的权力和责任，促进工程审计人员各负其责、各担风险。对投资审计结果严格实施审理复核，做到审计证据充分有力、审计结论科学合理、审计意见恰当可行。审计组长负责整个审计项目的质量、进度等全部事宜，核实相关问题，部门复核一些重大事项处理，起决定性的作用。重点应该放在初步结果调整事项是否合理、合规，审计 工作底稿及所附审计证据是否存在问题，以及相关工程经济指标是否符合常规等大的、主要的方面。审理机构主要审理审计程序是否合规、审计定性是否准确、事实表达是否清楚、引(适)用的法律、法规是否正确、审计评价是否恰当、审计工作的规范等方面进行重点控制，以防止出现已有先例的法律诉讼失败等情况。
五、创新投资审计方法
审计机关要积极探寻和 应用审计工作新的方法和手段，为审计质量控制提供技术保障。科学合理的制定年度审计计划，确定审计重点 ，合理配置审计资源，广泛引入 计算机审计、内控测试、审计抽样等技术和方法，提高审计的效率和效果，发挥政府投资项目审计在建设领域中的“免疫系统”作用。审计方法是审计质量在技术应用上的切入点和突破口，运用现代科技手段及先进的工程造价软件等计算机辅助审计手段，尽量减少手工操作，提高工作效率，尤其是在套定额、取费、调整材料差价和人工费调整及自动计算、生成表格等方面，选择适用的单位估价表、材料差价等模板，并通过计算机等先进技术手段防止某些审计人员企图舞弊的风险，也有利于及时发现审计疑点，进而发掘深层次的问题；重视传统审计方法的更新，根据传统的审计分析方法结合现代计算机技术，综合运用对比分析法、工料分析法、银行核对法等审计方法，提高工作效率。对重点项目实行派驻工程审计员制度，前移监督关口，同时聘请权威机构和相关专家进行联合审计和分析评价，对定性指标无法直接计量与考核的，可通过专家评估的、抽样调查、同类比较等方法，确保审计质量。